چه زمانی برای خرید ارزهای دیجیتال مناسب است + معرفی بهترین پلن معاملاتی

چه زمانی برای خرید ارزهای دیجیتال مناسب است + معرفی بهترین پلن معاملاتی

مقدمه

برای پیش بینی بازار ارز هیچگونه پیش بینی نمی توان کرد. ولی با استفاده از استراتژی های منحصر به فردی مانند: متوسط هزینه دلاری DCA و متوسط ارزش دلاری DVA می توان شرایط خرید ارزهای دیجیتال یا سهام را ارزیابی نمود. برای خرید ارزهای دیجیتال و اقدام به سرمایه گذاری به طور مداوم باید نوسانات بازار را زیر نظر داشته باشید. با ارزیابی نهایی و برآورد میزان ریسک اقدام به خرید کنید. با توجه به این مسائل، میزان تحمل ریسک و داراییتان در تمام مراحل سرمایه گذاری بسیار موثر هستند.

در بازار هایی مانند بورس و ارز دیجیتال نوسانات زیادی وجود دارد. در یک روز قیمت ارز دیجیتال می تواند نوسانات مثبت زیادی را تجربه کند و صاحبان ارز دیجیتال را ثروتمند کند. از طرف دیگر هم می تواند دچار سقوط ارزش شود و یک شبه کل دارایی شما را از بین ببرد. در زمان مثبت شدن بازار باید بدانید که چه زمانی باید به بازار ورود کنید و چه زمانی وقت خرید نیست.

روش متوسط هزینه دلاری Dollar Cost Averaging برای خرید ارزهای دیجیتال

تکنیک روش متوسط هزینه دلاری یا به اختصار DCA، یک روش سرمایه گذاری است که با هدف، کاهش تاثیر خطرات نوسان بازار است. این تکنیک به شما می گوید که با چه میزان سرمایه و در چه زمانی اقدام به خرید ارزهای دیجیتال کنید. لازم به ذکر است که این تکنیک، سال های سال است که مورد استفاده قرار می گیرد. پس روش جدیدی نیست و به طور سنتی به خصوص در بازار های بورس مورد استفاده قرار می گیرد. بر اساس این نظریه شما به طور متوسط در هر هفته اقدام به خرید ارزهای دیجیتال به میزان 100 دلار می کنید.

اگر بازار منفی باشد با 100 دلار، میزان بیشتری ارز دیجیتال خریداری می کنید. به هنگامی که بازار حالت صعودی به خود بگیرد بیشتر سود می کنید. برعکس این عمل هم صادق است. در بازار مثبت به اندازه 100 دلار اقدام به خرید ارزهای دیجیتال می کنید. در صورت منفی شدن بازار و قرار گرفتن در حالت نزولی، ضرر کمتری متوجه شما می شود. استراتژی متوسط هزینه دلاری، یک روش موثر برای سرمایه گذاری می باشد. روشی ساده که حداقل میزان استرس را برای شما به همراه دارد.

خرید ارزهای دیجیتال به صورت خودکار دوره ای

بعضی از صرافی ها خدمات خرید به صورت خودکار دوره ای را در اختیار مشتریان خود قرار می دهند. با استفاده از از این سیستم شما می توانید با انتخاب ارز مورد نظر خود و مشخص کردن میزان سرمایه و زمان دوره اقدام به خرید ارزهای دیجیتال کنید. به عنوان مثال به صرافی خود اعلام می کنید که به صورت هفتگی به میزان 250 دلار اقدام به خرید ارز دیجیتال کند.

با توجه به نمودار ارز دیجیتال لایت کوین از اکتبر سال 2018 الی می 2019 در می یابیم که، لایت کوین در مدت 7 ماه نوسانات زیادی را تجربه کرده است. در این مدت توانسته سقف قیمت 115 دلار و کف قیمت 22.95 دلار را تجربه کند. اگر از 15 اکتبر 2018 تا می 2019 هر ماه به طور خودکار اقدام به خرید 200 دلار از این ارز دیجیتال می کردید، در ماه می 2019 به میزان 1600 دلار دارای سرمایه در لایت کوین بودید. با فروش ارز دیجیتال خود، به 3208.02 دلار، صاحب 1608.02 دلار سود می کردید.

اگر در همان ابتدا، یعنی در 15 اکتبر 2018 به صورت یکجا، اقدام به خرید می کردید. ارزش ارز دیجیتال شما در 15 می 2019 برابر با 2721.17 دلار می گردید. که 486.85 دلار کمتر از حالت خرید دوره ای می باشد. در این حالت شما 1364.06 دلار سود می کردید. یعنی 244.14 دلار سود کمتری نصیب شما می شده است. زمان بندی بازار امری غیر ممکن است. با استفاده از روش DCA می توانید از نوسانات بازار برای خود ایجاد فرصت کنید.

خرید ارزهای دیجیتال با روش متوسط ارزش دلاری Dollar Value Averaging

تکنیک روش متوسط ارزش دلاری یا به اختصار DVA روشی مناسب برای کسب سود می باشد که امروزه روز بسیار مورد توجه قرار گرفته است. در این روش به صورت کاملا هوشمندانه در هنگام حالت نزولی بازار اقدام به سرمایه گذاری بخش زیادی از بودجه ی خود می کنید. زمانی که بازار در حالت صعودی قرار گرفت، با استفاده از میزان کمی از بودجه خود، اقدام به صرف خرید ارز دیجیتال کنید.

به عنوان مثال، در سه ماهه اول سال مبلغی معادل با 1000 دلار را، صرف خرید ارز دیجیتال به مبلغ هر واحد 10 دلار می کنید. در 3 ماهه دوم ارزش هر واحد به 12.5 دلار ارتقا پیدا می کند. شما با خرید 750 دلار دیگر صاحب 80 واحد دیگر ارز دیجیتال می شوید. تا اینجای کار، دارایی شما 2000 دلار می باشد. در سه ماهه سوم قیمت هر واحد از ارز دیجیتال به 8 دلار کاهش می یابد. بنابراین شما با 1720 دلار می توانید 125 واحد را خریداری کنید.

حتما بخوانید : 10 ارز دیجیتال مهم غیر از بیت کوین کدامند؟

در 3 ماهه پایانی اقدام به خرید ارزهای دیجیتال 25 واحد به ارزش هر واحد 10 دلار می کنید. در پایان با سرمایه گذاری مبلغ 3720 دلار صاحب 4000 دلار سرمایه می شوید. با توجه به جدول و توضیحات در می یابیم که در هر دوره، خریدها و میزان سرمایه بر اساس خرید اول متناسب سازی شده است. به زبانی ساده ارزش هر واحد را در خرید اول ملاک قرار می دهیم. در صورت کمتر از 10 دلار شدن ارزش هر واحد، اقدام به خرید بیشتر و با بیشتر  شدن ارزش هر واحد، اقدام به خرید ولی این بار با سرمایه کمتر می کنیم.

در صورت کمتر از 10 دلار شدن ارزش هر واحد، اقدام به خرید بیشتر و با بیشتر  شدن ارزش هر واحد، اقدام به خرید ولی این بار با سرمایه کمتر می کنیم.

در بازار های مالی باید تصمیم های درست و سریعی اتخاذ کنید. یک تریدر واقعی باید در کمترین زمان برای سرمایه خود تصمیم گیری کند. پیش از اقدام به هر گونه سرمایه گذاری باید یک برنامه معاملاتی، شامل استراتژی های مشخص برای خود تدوین کنید. بهترین پلن معاملاتی، برنامه ریزی می باشد. که به طور شخصی برای خود تهیه کنید. قابل توجه ترین مسئله این است که بیاموزید به چه شکل برای خود یک برنامه معاملاتی تهیه کنید.

پلن معاملاتی چیست؟

پلن معاملاتی به عنوان یک ابزار در تصمیم گیری ها به شما کمک می کند. با از پیش تعیین کردن اصول اولیه معامله به شما کمک می کند. در زمان خرید ارز اولیه دیجیتال چه میزان و به چه مقدار را باید خریداری کنید. در چه زمانی با چه قیمتی اقدام به فروش آن کنید. هر پلن معاملاتی باید منحصر به یک تریدر باشد. می توانید از طرح کلی پلن معاملاتی شخص دیگری استفاده کنید و آن را متناسب با نگرش خود تغییر دهید. پلن های معاملاتی می توانند هر چیزی را که احساس می کنید برای شما مفید است شامل شود. موارد فوق از گزینه های ثابت هر پلن معاملاتی می باشند.

1. انگیزه ی یک معامله.
2. تعهد زمانی و میزان صبر شما.
3. هدف شما از معامله.
4. دیدگاه شما نسبت به ریسک.
5. میزان سرمایه برای معامله.
6. مدیریت ریسک بر اساس قوانین شخصی.
7. مشخص کردن بازار معاملات.
8. استراتژی و راهبرد های شما.
9. نگهداری مراحل سوابق معاملات.

چرا به یک پلن معاملاتی احتیاج دارید؟

پلن معاملاتی در تصمیم گیری های منطقی به هنگام انجام معاملات به شما کمک می کند. از تصمیم گیری به صورت ذهنی جدا خودداری کنید. زیرا این نوع تصمیمات تحت تاثیر احساسات گرفته می شوند و ممکن از مناسب شرایط نباشند. یک پلن معاملاتی مناسب از گرفتن تصمیمات احساسی جلوگیری می کند. پلن معاملاتی، تفاوت های بسیاری با استراتژی معاملاتی دارد. استراتژی معاملاتی چگونگی ورود و خروج شما را در معاملات مشخص می کند. مانند خرید ارز دیجیتال در 5000 دلار و فروش آن در 6000 دلار.

مزایای پلن معاملاتی

1. معامله آسانتر: از پیش تمام برنامه ریزی ها انجام گرفته اند. و با استفاده از عوامل از پیش مشخص شده خود اقدام به خرید ارز دیجیتال کنید.
2. اهداف واقع گرایانه: از قبل حدود سود و ضرر خود را مشخص کرده اید. پس می توانید احساسات را از فرایند تصمیم گیری های خود جدا کنید.
3. معاملات منظم تر: با پیروی منظم از پلن معاملاتی خود، میتوانید دریابید که چرا برخی معاملات کارساز نیستند و بعضی هستند.
4. بهبود عملکرد با دارا بودن فضای بیشتر: روشی برای بایگانی و نگهداری تاریخچه معاملات خود بیابید. این عمل باعث می شود که دلیل اشتباهات خود را بیابید و در آینده از آن جلوگیری کنید.

از قبل حدود سود و ضرر خود را مشخص کرده اید. پس می توانید احساسات را از فرایند تصمیم گیری های خود جدا کنید.

نحوه تنظیم پلن معاملاتی

1. مشخص کردن انگیزه: یکی از مهمترین گام ها، مشخص کردن زمان اختصاص داده شده و انگیزه شما از خرید ارزهای دیجیتال است. چیز هایی که از انجام معامله توقع دارید و چیز هایی می خواهید به دست آورید یادداشت کنید.
2. مقدار زمانی را که برای یک معامله اختصاص می دهید تعیین کنید.: با در نظر گرفتن برنامه کاری روزانه خود، میزان زمانی را که می توانید به خرید ارزهای دیجیتال اختصاص دهید مشخص کنید. اگر به دنبال ارزهای دیجیتال هستید که در بازه زمانی مشخصی رشد خواهند کرد، برای مدیریت حد سود و ضرر خود نیاز به زمان زیادی خواهید داشت. صرف وقت و زمان کافی برای آماده سازی معاملات بسیار مهم است. تمرین راهبرد مورد نظر و تحلیل بازار از فعالیت های مهم برای آماده سازی است.
3. تعین اهداف: هدف های شما نباید یک عبارت ساده باشند. یک هدف معاملاتی هوشمند باید قابل اندازه گیری، مشخص، در دسترس، مرتبط با معامله و دارای محدودیت زمانی باشد. به عنوان مثال، می خواهم ارزش سبد ارز دیجیتال خود را تا سال آینده تا 20 درصد افزایش دهم. این هدف، یک هدف هوشمندانه محسوب می شود. در این هدف ارقام مشخص هستند. قادر به مشخص کردن میزان موفقیت خود هستید. قابل دستیابی است و در ارتباط با معامله و از چارچوب زمانی برخوردار است. معامله هر شخصی باید مطابق با شخصیت او باشد. سبک معاملاتی شامل:

• Position Trading: موقعیت معاملات را با هدف سود آوری هفته ها، ماه ها یا حتی سال ها حفظ کنید.
• Swing Trading: با کسب سود از حرکات میان مدت بازار و حفظ موقعیت معامله در مدت چند روز یا نهایتا چند هفته گفته می شود.
• Day Trading: در طول باز و بسته شدن بازار در طول یک روز معامله صورت می گیرد.
• Scalping: انجام چندین معامله ی کوچک که ظرف چند دقیقه صورت می گیرند و سودهای کوچکی را به همراه دارند که در مجموع سود های قابل توجهی هستند.

4. نسبت سود به ریسک خود را مشخص کنید: پیش از انجام معامله، مشخص کنید که آماده ی پذیرش چه میزان ریسک هستید. محدوده ی ریسک خود را مشخص کنید. قیمت خرید ارزهای دیجیتال در بازار مدام در حال تغییر هستند. در امن ترین حالت، باز هم معاملات با ریسک همراه خواهد بود. گاها پیش می آید که به نسبت دفعات کسب سود، تعداد دفعات ضرر شما بیشتر است. این امر بسته به، نسبت ریسک سود به زیان شما است.
5. سرمایه ی قابل معامله را مشخص کنید: میزان پولی را که می خواهید برای خرید ارزهای دیجیتال به مصرف برسانید مشخص کنید. محاسبات خود را پیش از آغاز معاملات انجام دهید. مطمئن شوید که از عهده زیان خود برخواهید آمد.
6. میزان دانش خود از بازار را بسنجید: جزئیات پلن معاملاتی خود را بر اساس بازار هدف مورد سنجش قرار دهید. این جزئیات در بازار بورس، ارزهای دیجیتال و فارکس کاملا متفاوت است. در باره ی معاملات و خرید ارز های دیجیتال تا جای ممکن تحقیق کنید. تخصص خود را در طبقه بندی دارایی و بازار مورد ارزیابی قرار بدهید.
7. ثبت منظم معاملات خود: دفتر ثبت تاریخچه معاملات، پشتوانه یک پلن معاملاتی کارآمد است. با این روش می توانید دریابید که چه چیزی به درستی عمل کرده است و چه چیزی باعث اختلال شده است.

جمع بندی

مهمترین عامل مورد نیاز برای خرید ارزهای دیجیتال به صورت موفق، بهره گیری از پلن معاملاتی مناسب و کارآمد است. پلن معاملاتی ابزاری هوشمند و جامع است که تریدر را برای خرید ارزهای دیجیتال سودآور، راهنمایی می کند. به هنگام اجرای برنامه خود، باید عوامل مختلفی را در نظر داشته باشید. مقدار زمان مورد نیاز، انگیزه تریدر از خرید ارزهای دیجیتال، هدف تریدر از انجام معامله، مشخص کردن نسبت سود به ریسک.

حداقل میزان سرمایه مورد نیاز برای ثبت و بروزرسانی اطلاعات معاملات از مهمترین عوامل یک پلن معاملاتی خوب می باشد. علاوه بر نکات فنی مانند نقاط ورود و خروج، باید احساسات و اساس تصمیمات معاملاتی خود را ثبت کنید. . در صورت منحرف شدن از پلن معاملاتی خود، دلیل و نتیجه ی آن را برای خود یادداشت کنید. دفتر ثبت معاملات شما هرچه جزئیات بیشتری را دارا باشد بهتر است.