آنچه در این مقاله می‌خوانید
استیکینگ ارز دیجیتال به معنای نگهداری ارز دیجیتال در مکانی امن برای کسب پاداش و سود است پس اگر به دنبال کسب درآمدی آرام و بدون تنش می گردید، استیکینگ ارز دیجیتال مناسب شماست؛ ما در این مقاله به معرفی کامل استیکینگ ارز دیجیتال و نحوه سرمایه گذاری در این بازار را به شما خواهیم آموخت پس تا پایان این مطلب از بیزکوین با ما همراه باشید.
استیکینگ ارز دیجیتال+ آموزش صفر تا صد
به عبارت ساده، استیکینگ ارز دیجیتال (staking) یا سهام گذاری، به معنای کسب سود در ازای ذخیره ارز دیجیتال در یک مکان خاص مانند کیف پول یا حساب صرافی است. دو راه برای استیک کردن ارز دیجیتال برای سرمایه گذاران وجود دارد، اولین راه حل این است که ارز دیجیتال را در کیف پول نگه دارید که به این روش انباشتن سرد می گویند؛ روش دوم، نگهداری ارز دیجیتال در صرافی های معتبر است که این روش به دو صورت قفل شده و انعطاف پذیر قابل انجام است.
در استیکینگ، شما ارز های دیجیتال را ایجاد یا استخراج نمی کنید، بلکه تراکنش را تأیید می کنید و بدون ترید کردن سود کسب خواهید کرد البته برای درک بهتر این مفهوم ابتدا باید به درک خوبی از مفهوم الگوریتم اثبات سهام برسید که در ادامه ی این مقاله به طور مفصل آن را برای شما توضیح خواهیم داد.
مطلب مرتبط: هر آن چیزی که در مورد ایردراپ باید بدانید
از آنجایی که ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند و توسط مؤسسات مالی کنترل نمی شوند، به ابزاری برای تأیید تراکنش ها نیاز دارند؛ روشی که برای تایید تراکنشها توسط بسیاری از ارزهای دیجیتال استفاده می شود، اثبات سهام (PoS) است.
اثبات سهام یک مکانیسم توافقی است که برای تأیید تراکنش‌های ارز دیجیتال استفاده می‌شود و با استفاده از این روش، دارندگان ارزهای دیجیتال میتوانند سکه‌های خود را به اشتراک بگذارند و این الگوریتم به آنها این حق را می‌دهد تا تراکنش‌های جدید را تأیید کرده و آنها را به بلاک چین اضافه کنند.
این الگوریتم، اولین مکانیزم اجماع است که برای یک ارز دیجیتال ایجاد شده است. از آنجایی که Proof of Stake بسیار کارآمد است و به صرف انرژی کمتری نیاز دارد، محبوبیت زیادی را کسب کرده است.
بیت کوین بر اساس الگوریتم اجماع اثبات کار (PoW) کار می کند. این مکانیسم اجازه می دهد تا تراکنش ها در بلوک ها گروه بندی شوند و در یک پایگاه داده (در اینجا منظور از پایگاه داده، بلاک چین است) ذخیره شوند. به هم پیوستن این بلوک ها یک زنجیره بلوکی (بلاک چین، بلاک چین) ایجاد می کند.
در الگوریتم PoW، ماینرها برای یافتن پاسخ مسائل ریاضی با یکدیگر رقابت می کنند که این عمل، فرآیندی متفاوت از استیکینگ ارز دیجیتال است. هر ماینری که سریعتر از رقیب مشکل را حل کند، مجوز اضافه کردن یک بلاک دیگر به بلاک چین را دریافت می کند و در قالب ارز دیجیتال شبکه پاداش دریافت می کند.
در قلب یک شبکه غیر متمرکز، PoW مکانیزم قدرتمندی برای دستیابی به اجماع است. مشکل این است که اثبات کار به منابع پردازش زیادی نیاز دارد. علاوه بر افزایش هزینه نصب تجهیزات ماینینگ (تجهیزات استخراج ارز دیجیتال) نباید از صرف هزینه های گزاف نیز غافل شد.
پس از استیک کردن ارز دیجیتال، برخلاف هولد کردن، دارایی شما مسدود می شود و دیگر نمی توانید آزادانه از آن استفاده کنید؛ البته هولد کردن ارز دیجیتال چیزی به دارایی های شما اضافه نمی کند (تعداد سکه ها یا توکن ها افزایش نمی یابد) اما در استیکینگ ارز دیجیتال علاوه بر دریافت پاداش در قالب همان ارز دیجیتال از امنیت، افزایش کارایی، عملکرد و یک شبکه بلاک چین غیرمتمرکزتر با ارز مورد نظر نیز برخوردار خواهید شد.
استیکینگ ارز دیجیتال با هولد کردن چه تفاوتی دارد؟
برای تایید تراکنش ها در شبکه بیت کوین، باید از ماینر استفاده کنید؛ با یک جستجوی ساده در اینترنت متوجه می شوید که قیمت ساده ترین دستگاه استخراج ارز دیجیتال، بیش از ده میلیون تومان است و علاوه بر این، استخراج ارز دیجیتال در حال حاضر تنها زمانی سودآور است که مزارع استخراج ارز دیجیتال با تعداد زیادی دستگاه ماینر وجود داشته باشد بنابراین، شما در این راه نیازمند سرمایه هنگفتی هستید و این در حالی است که با استیکینگ ارز دیجیتال بدون نیاز به ماینر و صرف هزینه های گزاف، می توانید ارزهای دیجیتال خود را افزایش دهید.
دستگاه های استخراج ارز دیجیتال علاوه بر اینکه گران هستند، برق زیادی مصرف می کنند؛ به همین دلیل در بسیاری از کشورها محدودیت های زیادی برای مصرف برق شرکت های استخراج ارز دیجیتال اعمال می شود. با استفاده از سیستم استیکینگ ارز دیجیتال مشکل مصرف بالای برق به طور کامل حل شده است.
کسب درآمد با استفاده از ماینینگ به عوامل مختلفی بستگی دارد و پایداری آن قابل اعتماد نیست. در مقایسه با ماینینگ، استکینگ ارز دیجیتال راه پایدارتری برای کسب درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال است و در عین حال هزینه های جانبی آن بسیار کمتر است.
سرقت دارایی و هک شبکه بلاک چین یک خطر بالقوه است که در آینده قابل حل نیست، با این حال، روش هایی برای کاهش خطر سرقت احتمالی دارایی استفاده می شود، اکثر پلتفرم های شرط بندی از شما می‌خواهند که سهام خود را به صورت آنلاین با یک واسطه قرار دهید؛ بنابراین لازم است قبل از انتخاب پلتفرمی که قصد دارید در آن استیکینگ نمایید در مورد این موضوع به دقت تحقیق کنید.
همانطور که در مطالب بالا گفته شد در زمان استیک کردن ارز دیجیتال، سرمایه ی شما قفل می شود و امکان مبادله ی آن را نخواهید داشت؛ حال سوال این است اگر در مدت زمانی که سرمایه قفل بود، بازار روند نزولی در پیش بگیرد، تکلیف چیست؟
در جواب باید بگوییم که در حالت عادی، امکان نقد کردن دارایی تا قبل از پایان دوره سهام‌گذاری وجود ندارد. به این ترتیب، شما در معرض ضرر و زیان بزرگی قرار می‌گیرید.
نرخ بازده سالانه برای واریز سود و پاداش ارزهای دیجیتال مختلف را بررسی کنید، شما به سرعت خواهید دید که استیکینگ ارز دیجیتال نرخ افزایش درآمد بسیار کمی نسبت به استخراج ارز دیجیتال دارد، بنابراین اگر سرمایه زیادی دارید، در این زمان ممکن است استخراج ارز دیجیتال را به عنوان ابزاری برای کسب درآمد در نظر بگیرید.
معایب استیکینگ ارز دیجیتال:
هر پلتفرم شرایط خاصی برای استیکینگ ارز دیجیتال دارد. به طور کلی، چندین عامل مهم بر محاسبه سود و پاداش استیکینگ ارز دیجیتال تأثیر می گذارد که عبارتند از:
یکی از رایج ترین مفاهیمی که در پلتفرم های استیکینگ با آن مواجه خواهید شد APY است که به معنای نرخ بازده سالانه و میزان سود استیکینگ ارز دیجیتال در یک سال است؛ این عدد به صورت درصد بیان می شود و مهمترین معیار برای انتخاب پلتفرم و بستر مناسب برای عمل استیکینگ می باشد.
در استیکینگ ثابت، دارایی ها در کیف پول یا صرافی برای مدت زمانی مشخص نگهداری می شود، در بسیاری از مبادلات، استیکینگ ثابت می تواند هم برای توکن های اثبات سهام و هم برای توکن های غیر اثبات سهام استفاده شود.
در این روش به استیک ارز دیجیتال موجود در کیف پول یا صرافی، زمان مشخصی داده می شود و سرمایه گذار نمیتواند قبل از آن دارایی خود را تغییر دهد یا خارج نماید و در برخی موارد با پرداخت جریمه این عمل ممکن است.
اگر افق بلندمدتی دارید، این روش برای شما بسیار مناسب است، زیرا مانند هولد کردن، باید دارایی ها را فقط در کیف پول یا صرافی نگه دارید تا بیشترین سود را به دست آورید.
در این روش دارایی های شما در یک کیف پول و یا صرافی نگهداری می شود اما قفل نخواهد شد یعنی شما می‌توانید هر زمانی که خواستید دارایی های خود را معامله یا حتی از حساب خود بدون مواجه شدن با هیچ جریمه‌ای برداشت کنید اما لازم به ذکر است که در این روش سود کمتری نسبت به استیکینگ ثابت پرداخت می گردد.
در روش استیکینگ ثابت، فعالیت به صورت کیف پول داغ (آنلاین) انجام می شود اما در روش استیکینگ سرد دارایی های فرد در یک کیف پول سرد (آفلاین) قفل می شود. تا زمانی که شخصی توکن خود را در کیف پول ذکر شده نگه می دارد، سود شامل آن می شود. پس از برداشت سرمایه، پرداخت سود سهام نیز متوقف خواهد شد پس اگر به شرط بندی با سرمایه زیاد فکر می کنید، این روش برای شما مناسب تر خواهد بود، زیرا امنیت ملک شما کمتر در خطر است.
در این روش شما هر وقت که خواستید می توانید سرمایه ی خود را از صرافی مورد نظرتان خارج نمایید اما این روش سود کمتری نسبت به بقیه روش های استیکینگ دارد پس اگر به دنبال کسب سود بیشتر از استیکینگ ارز دیجیتال هستید این روش مناسب شما نیست.
شما در روش استیکینگ ثابت با سپرده گذاری دارایی های خود به حفظ و استقرار بلاکچین کمک می کنید اما شما در روش پس انداز یا روش سیوینگ، دارایی خود را در اختیار صرافی گذاشته تا به پرشدن استخرهای ماینی آن کمک کنید و پاداش دریافت نمایید، معمولا در این روش میزان زمان کمتری دارایی شما نسبت به استیکینگ ثابت، قفل می گردد.
بزرگترین ریسکی که سرمایه گذاران هنگام نگهداری ارز دیجیتال خود با آن مواجه می شوند، سقوط بازار است زیرا دارایی های آنها قفل است و قابل برداشت و تغییر نیست. فرض کنید که شما دارایی خود را نرخ سود سالیانه ی پانزده درصد، استیکینگ نموده اید و اما تا قبل از اتمام دوره ی سالیانه ی آن و بیرون کشیدن دارایی هایتان، بازار بالای 30 درصد سقوط کند!
در این حالت اگر پول هایتان را استیکینگ ثابت نکرده باشید می توانید داراییتان را به استیبل کوین تبدیل نمایید اما اگر استیکینگ غیر ثابت نموده اید نمی توانید داراییتان را برداشت نمایید، بنابراین سرمایه گذاران باید قبل از استیکینگ دارایی هایشان، بازار را به خوبی تحلیل نمایند یا روش استیکینگ ثابت و قفل شده را انتخاب نکنند.
سود برخی از ارزهای دیجیتال به صورت روزانه پرداخت نمی شود و پس از پایان مهلت به کیف پول کاربر واریز می شود. البته، اگر دارایی های رمزنگاری شده را در طول سال نگه دارید، هر دوره پرداخت پاداش بر سود سالانه تأثیر نخواهد گذاشت. با این حال، اگر بخواهید کل دارایی را مجدداً در سهام سرمایه گذاری کنید، سود نهایی تحت تأثیر قرار خواهد گرفت، برای درک بهتر، تصور کنید سود روزانه برای حساب های سپرده بانکی چگونه محاسبه می شود به این صورت که امروز X تومان در بانک وجود دارد و فردا موجودی به X+Y تومان افزایش می یابد.
در روز دوم سود بر اساس موجودی X+Y محاسبه می شود.
استیکینگ ارز دیجیتال نیازمند اجرای یک گره ولیدیتور و دانش فنی است تا اطمینان حاصل شود که هیچ اختلالی در روند اجرا وجود نخواهد داشت و لازم به ذکر است که این گره های ولیدیتور باید 24 ساعته و هفت روز هفته روشن و فعال باشند تا سود دهی حاصل شود اما اگر داون تایم این گره ها زیاد باشد ممکن است تمام یا قسمتی از سرمایه اولیه از دست برود!
در صورت خرابی یک گره، ممکن است ارز دیجیتال استیک شده، اسلش شود؛ یعنی اینکه بخشی از سرمایه در ازای پروتکل کسر شود پس با این وجود اگر قصد دارید مقادیر زیادی از دارایی خود را استیکینگ نمایید لازم است یک گره ولیدیتور راه اندازی کنید یا از یک واسطه مثل: باینس یا تراست والت کمک بگیرید.
اگر امنیت حساب کاربری خود را در صرافی، کیف پول یا تمام پلتفرم هایی که سهام ارز دیجیتال خود را در آن نگهداری می کنید نادیده بگیرید، احتمال سرقت کلید خصوصی و از دست دادن سرمایه افزایش می یابد. مهم نیست که چگونه ارز دیجیتال، دارایی ها یا سهام خود را نگهداری می کنید.
مهم این است که مطمئن شوید که دارایی ها در یک پلتفرم امن نگهداری می شوند و اگر به دنبال مقدار زیادی سهام هستید، از برنامه ای استفاده کنید که به شما امکان می دهد کد شخصی خود را همراه خود نگه دارید.
ریسک استیکینگ ارز دیجیتال
چندین سال قبل به اندازه ی امروزه تنوع بالایی از ارزهای دیجیتال در انواع مختلف نبود اما اکنون ارزهای زیادی مناسب استیکینگ ارز دیجیتال وجود دارند که بهترین آن ها به شرح زیر است:
مانند بیت کوین، بلاک چین اتریوم از الگوریتم اثبات کار استفاده می کرد اما نسخه جدید آن به الگوریتم Proof-of-Stake در اتریوم 2.0 منتقل شد. اتریوم بدون شک محبوب ترین ارز دیجیتال بعد از بیت کوین است و برای شرکت در فرآیند اعتبار سنجی این ارز لازم است تا حداقل 32 اتر را در شبکه سهام گذاری نمایید.
جالب است بدانید که دارایی های شبکه اتریوم تاکنون بیش از دوازده میلیارد دلار بوده است با این حال، اتریوم 2.0 هنوز در مرحله آزمایشی است و در صورت سرمایه گذاری باید ریسک های احتمالی را بپذیرید.
بلاک چین Tazos از یک الگوریتم اجماع اثبات مایع استفاده می کند، ارز دیجیتال انحصاری این شبکه XTZ نام دارد و هیچ محدودیتی برای مشارکت در فرآیند اعتبار سنجی در شبکه تزوس وجود ندارد که این بدان معناست که می توانید استیکینگ ارز دیجیتال را را با توکن XTZ نیز شروع کنید.
دوره پرداخت سود سهام در این شبکه بین 35 تا 40 روز است. تزوس یکی از معدود شبکه های بلاک چین است که نرخ بهره سهام را به صورت دوره ای تغییر نمی دهد و به طور کلی، متوسط نرخ بهره سالانه Stikink Tezos بین 75.6٪ تا 6.10٪ است.
حداقل سرمایه مورد نیاز برای شرکت در فرآیند گواهی سنجی این شبکه 40 واحد رمز ارز DOT می باشد البته اگر قصد دارید گره اعتبار سنجی را در این شبکه راه اندازی کنید، باید بیش از 350 دات کوین سرمایه گذاری نمایید.
با بازده سالانه حدود 14 درصد، ارز دات در وضعیت بسیار خوبی قرار دارد و صرافی هایی مانند کاراکن و بایننس نیز امکان استیکینگ این ارز دیجیتال را فراهم کرده اند.
بایننس محبوب ترین صرافی در جهان است و به همین دلیل، ارز دیجیتال خودش نیز بسیار محبوب است و در حال حاضر، هیچ محدودیتی برای استیکینگ در بایننس وجود ندارد همچنین مدت زمان افتتاح سرمایه و پرداخت سود در این پلتفرم هفت روز است. متوسط نرخ سالانه استیکینگ بایننس کوین نیز بین 6 تا 9 درصد است.
اغلب، یکی از گزینه های افراد علاقه مند به سرمایه گذاری دیجیتال، ارز دیجیتال آلگو است، برای نگهداری این ارز دیجیتال می توانید از کیف پول اختصاصی بلاکچین و کیف پول سخت افزاری لجر استفاده کنید همچنین لازم است بدانید نرخ بازده سالانه این شبکه متفاوت است، اما معمولاً می توانید هر سال بین 5 تا 10 درصد سود از آن کسب کنید.
ارز کیک یکی از بهترین معاملات در بازار ارز است که شما با اتصال کیف پول تراست والت ، مت والت،بایننس به ارز کیک می توانید به راحتی در توسعه این توکن شرکت کنید جالب است بدانید هزینه های تراکنش در این ارز دیجیتال بسیار کمتر از پروژه های اتریوم است و نرخ بازده سالانه سرمایه گذاری بین 31 تا 42 درصد است که آن را به یکی از جذاب ترین گزینه های موجود در بازار تبدیل می کند پس اگر دنبال اسیکینگ ارز دیجیتال هستید، این ارز مناسب شماست.
در سال 2014 ارز دیجیتال استلار با هدف تسهیل تراکنش های بین المللی (مشابه سایر ارزهای دیجیتال) راه اندازی شد، همچنین این ارز دیجیتال بستری برای توسعه برنامه های غیرمتمرکز و سایر توکن ها فراهم کرده است.
Stellar یا به طور کامل Stellar Lumens یک پروتکل غیرمتمرکز منبع باز برای انتقال آزادانه ارز دیجیتال به ارز فیات است؛ این سیستم امکان تراکنش های برون مرزی بین هر دو نوع ارز را فراهم می کند و به عبارت ساده تر، استلار یک پروتکل بلاکچین برای سیستم های پرداخت است که هدف از توسعه آن تسهیل انتقال پول در سراسر جهان است.
نئو بسیار شبیه اتریوم استT مهمترین کاربرد آن توسعه قراردادهای هوشمند و انواع دارایی های دیجیتال است و هسته نئو حول ویژگی‌ها و ابزارهایی می‌چرخد که توسعه‌دهندگان را قادر می‌سازد تا به طور موثر برنامه‌های غیرمتمرکز را بر روی بلاکچین‌های اختصاصی استقرار دهند همچنین نئو توانایی پردازش 10000 تراکنش در ثانیه را دارد.
ارزهای مناسب استیکینگ
مطلب مرتبط: نکاتی که باید درباره دیفای بدانید
در کدام بسترها می توانیم استیکینگ ارز دیجیتال را انجام دهیم؟
پس از آشنایی با استیکینگ ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن لازم است تا با واسطه هایی آشنا شوید که می توانید در بستر آن ارز های خود را استیک نمایید.
پس از رشد روز افزون معامله گران ارز دیجیتال، تعداد صرافی های ارز دیجیتال هم بیشتر شد و این پلتفرم ها سهام گذاری را به بخشی از کسب و کار خود تبدیل نموده اند.
بعضی معامله گران دارای، ارز های راکدی هستند که می توانند از آنها نیز سود کسب نمایند، به این منظور آنها میتوانند ارز های دیجیتال خود را استیک نموده و این عمل را در یکی از صرافی های امن مثل: بایننس، کوین بیس،بیت فینکس، کراکن و.. انجام دهند.
با توجه به مشکلات پیش روی کاربران ایرانی نظیر: محدودیت های مبادله، خطر بلوکه شدن دارایی ها و… لازم است برای انتخاب صرافی دقت نمایند و البته صرافی های ایرانی هم وجود دارند که می توانید از آنها کمک بگیرید.
مطلب مرتبط: آموزش صفر تا صد کیف پول تراست والت
در این نوع سرمایه گذاری، کاربر دارایی های خود را در کیف پول شخصی و سرد (آفلاین) نگهداری می کند که در این روش، مالک باید پول خود را برای مدت معینی در همان آدرس کیف پول نگه دارد زیرا انتقال آنها باعث وقفه در مدت سهامدار و در نتیجه عدم دریافت پاداش به سهامدار می شود.
کیف پول‌های نرم‌افزاری شامل نرم‌افزارهای دسکتاپ و برنامه‌های تلفن همراه است که به شما امکان ذخیره ارز دیجیتال (اغلب به صورت رایگان) را می‌دهد، کیف پول‌های نرم‌افزاری خصوصی یا غیرقابل اعتماد با ذخیره کردن کلیدهای خصوصی در رایانه یا تلفن همراه، کنترل کامل دارایی‌ها را در اختیار کاربران قرار داده اما از سوی دیگر، اتصال مداوم آنها به اینترنت، آنها را در معرض حملات سایبری و هک قرار می دهد.
یکی از ویژگی های کیف پول نرم افزاری (علاوه بر ذخیره دارایی های دیجیتال) پشتیبانی از ذخیره سازی ارز دیجیتال بر اساس اثبات سهام است که به طور کلی، هر ارز دیجیتال مبتنی بر مدل اثبات مفهوم، کیف پول نرم افزاری مخصوص به خود را دارد که فرصتی برای سرمایه گذاری در اختیار کاربران قرار می دهد.
به عنوان مثال، کیف پول دسکتاپ Daedalus برای ذخیره سازی Cardano و کیف پول موبایل Polkawallet برای ذخیره سازی Polkadata گزینه های عالی هستند.
علاوه بر این، کیف پول‌های نرم‌افزاری چند ارزی نیز به کاربران خود اجازه می‌دهند تا روی چندین ارز دیجیتال به طور همزمان سرمایه‌گذاری کنند؛ این کیف پول‌ها با اجرای یک گره کامل یا راه‌اندازی یک استخر استیکینگ، امکان استیکینگ ارز دیجیتال را برای کاربران فراهم می کنند.
امتیاز شما به این نوشته
۰.۰۰
درباره حسین نویسنده این مطلب
