نکاتی که باید درباره دیفای بدانید

  • مدت زمان مطالعه این مطلب 24 دقیقه
  • نوشته شده در ۲۷ آبان
  • دیفای

توانایی فناوری بلاک چین برای از بین بردن سیستم اقتصادی فعلی جهانی دیگر یک راز نیست. در واقع از زمان ظهور این فناوری تا به امروز به ویژه در چند سال اخیر گام های قابل توجهی در این راستا برداشته شده است. در این مطلب از بیزکوین نکاتی که باید درباره دیفای بدانید را بازگو خواهیم کرد

این به این دلیل است که افزایش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یک بازار تجاری پر رونق را تشکیل داده است. در این بازار سکه هایی مانند بیت کوین و اتریوم حاکم هستند!

اگرچه در سال‌ های اخیر گام‌ های بزرگی در توسعه و گسترش استفاده از ارزهای رمزپایه و رمزارزها برداشته شده است، اما اتخاذ یک اقتصاد مناسب توزیع شده ناشی از آن ها هنوز در مراحل ابتدایی خود است و به تکامل نرسیده است.

به عبارت دیگر، ما امیدواریم که فناوری ارزهای دیجیتال و بلاک چین در سطح وسیعی از سیستم اقتصادی جهان مزایای زیادی از خود نشان دهد، اما تاکنون نتایج قابل توجهی در این زمینه مشاهده نکرده‌ایم. DeFi اینجاست تا این روند را سرعت ببخشد. ارزهای دیجیتال یک راه حل مفید اما ناکافی برای تمرکز زدایی سیستم های مالی هستند.

خرید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به صورت کاملا مطمئن و بدون نیاز به واسطه ای مانند بانک انجام می شود در نتیجه فرد قادر به کنترل کامل دارایی های خود می باشد.

نکته اینجاست که علیرغم استقبال بالای افراد از ارزهای دیجیتال و توسعه دیدگاه دولت ها نسبت به آن ها، ارزهای دیجیتال هنوز موفق به تنوع بخشیدن به سیستم مالی سنتی نشده اند و ما در مسیر گسترش این سیستم ها از طریق DeFi و موارد مشابه هستیم.

می توانید تصور کنید که با کمی صبر اوضاع به زودی بهبود می یابد. اگرچه این فرض اشتباه نیست، اما باید دقت داشته باشید که پذیرش جهانی ارزهای رمزنگاری شده هنوز با نوید یک انقلاب اقتصادی کامل فاصله دارد.

بله، ارز سنتی ممکن است در آینده ای نه چندان دور جایگزین ارز دیجیتال جهانی شود، اما نظر ما این است که سعی کنیم تا عمیق تر به مفهوم تمرکززدایی نگاه کنیم.

با این کار، ما به سیستم مالی غیرمتمرکز یا دیفای دست خواهیم یافت. در اینجا، دیدگاه اصلی بلاک چین تقریباً در تمام مسائل مالی صدق می کند و به خرید و فروش ارزهای دیجیتال محدود نمی شود.

مطلب مرتبط: نحوه خرید زمین در بازی Upland و کسب درآمد از آن (2022)

DeFi به چه معناست؟

واژه DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance است و به یک سیستم مالی توزیع شده اشاره دارد. این پلتفرم دارایی های دیجیتال، توافق نامه ها، قرارداد های هوشمند و نرم افزارهای استاندارد شده را بر روی یک پلتفرم بلاک چین یکپارچه می کند.

به دلیل انعطاف پذیری و میزان پیشرفت و توسعه، اتریوم در حال حاضر بهترین انتخاب برای استارت آپ های DeFi است. البته اتریوم تنها پلتفرم بلاک چین نیست که می تواند از DeFi استفاده کند اما شاید بتوان آن را یکی از بهترین پلتفرم های بلاک چین محسوب کرد.

برای درک بهتر، DeFi را به عنوان یک اکو سیستم مالی باز در نظر بگیرید، جایی که می توانید برنامه ها و خدمات مالی خرد و کلان را به طور یکپارچه بر روی پلتفرم بلاک چین ایجاد کنید و گسترش دهید.

از آنجایی که این اپلیکیشن مبتنی بر niahckcolb است، می‌توانید این سرویس ‌ها را مانند کنار هم قرار دادن لگو متصل، اصلاح و ادغام کنید. به عنوان مثال، در حال حاضر، شبکه بلاک چین اتریوم برنامه های کاربردی جالبی مانند سیستم بانکی غیرمتمرکز، سیستم پرداخت نقدی، سیستم وام و غیره ارائه می دهد.

Permissionless به پروتکل ها یا بلاک چین هایی اطلاق می شود که برای ارتباط، استفاده و تعامل نیازی به مجوز ندارند و به همین دلیل است که به آن ها بلاک چین عمومی نیز می گویند.

DeFi به چه معناست

DeFi به چه معناست

استفاده از کیف پول رمزنگاری شده را برای DeFi یا خرید و نگهداری یک ارزدیجیتال را در نظر بگیرید. فقط نیاز است که یک برنامه موبایل را دانلود و نصب کنید. مقایسه دقیق این روند با روند ایجاد یک حساب بانکی جدید موضوع را واضح تر می کند.

یک سیستم مالی غیرمتمرکز مفهوم استفاده از دفتر کل غیرمتمرکز (پایگاه داده) یا بلاک چین را به همه مسائل مالی گسترش می دهد و محدود به ارزهای دیجیتال نیست. در دنیای DeFi، بلاک چین برای چیزی بیشتر از خرید و پرداخت استفاده می شود.

در اینجا فناوری ذکر شده برای مدیریت حساب ‌های پس‌انداز، وام دهی، سرمایه ‌گذاری، تجارت، بیمه و تقریباً هر چیزی که مربوط به مؤسسات مالی است استفاده می‌شود.

نیاز به قراردادهای هوشمند در DeFi

به بیان ساده، DeFi یک سیستم مالی است که بر روی یک شبکه همتا به همتا اجرا می شود و از تعدادی برنامه غیرمتمرکز استفاده می کند. این سیستم برای عملکرد صحیح به قراردادهای هوشمند نیاز دارد.

قراردادهای هوشمند برنامه ها یا پروتکل هایی برای اجرا، مدیریت یا نوشتن قرارداد، توافق نامه یا مذاکره هستند. وارد کردن یک قرارداد هوشمند در DeFi یا هر سیستم دیگری به معنای موافقت با شرایط خاص است، همان طور که هنگام ایجاد قرارداد در دنیای واقعی باید بسیاری از شرایط را بپذیرید.

چیزی که این نوع قراردادهای مبتنی بر بلاک چین را هوشمند می کند، توانایی آن ها برای تأیید و اطمینان از برآورده شدن شرایط مورد نیاز سازنده قرارداد است. در این صورت یک سری اقدامات مانند واریز پول رمزنگاری شده به حساب یا اخذ بیمه به صورت خودکار انجام می شود.

شرکتی را تصور کنید که تصمیم دارد برای سرعت بخشیدن به امور، صدور بیمه به مشتریان خود را با یک قرارداد هوشمند انجام دهد.

در صورت ارسال وجه شخصی مشتری با اطلاعات درخواستی (شرط قرارداد)، بیمه نامه به صورت خودکار صادر می شود. خودکار سازی کامل صدور بیمه نامه یکی از کاربردهای فراوان DeFi به لطف برنامه های کاربردی مستقل و قراردادهای هوشمند است.

استفاده کاربران DeFi از برنامه های غیرمتمرکز

برای رسیدن به این هدف، DeFi از برنامه های غیرمتمرکز (DApps) استفاده می کند. این نوع نرم افزار در یک محیط غیرمتمرکز (به عنوان مثال، اکوسیستم همتا به همتا (P2P) بلاک چین) توسعه یافته است.

بنابراین تحت کنترل یک سازمان، موسسه یا شرکت خاصی نیست. در نتیجه غیر قابل کنترل توسط دولت ها و سازمان های نظارتی است. هیچ سازمان متمرکزی مسئول DAP نیست و حتی برای ویرایش یا حذف آن تحت فشار قرار نخواهد گرفت.

اما رابطه قراردادهای هوشمند و برنامه های غیرمتمرکز چیست؟ آیا این دو چیز جدا و غیر مرتبط هستند؟ توجه داشته باشید که استفاده مستقیم از قراردادهای هوشمند برای کاربران عادی امکان پذیر نیست.

تصور کنید برنامه نویسی پیشرفته را برای قرض گرفتن از پلتفرم DeFi یاد بگیرید! برنامه های غیرمتمرکز اساسا یک رابط کاربری برای ارتباط بصری آسان با آن ها فراهم می کنند.

DAP بر روی یک سرور شناخته شده و متمرکز پیاده سازی نمی شود و داده های آن در شبکه ای متشکل از چندین دستگاه قرار دارد. به همین دلیل است که ما آن را یک برنامه غیرمتمرکز می نامیم. یکی دیگر از ویژگی های مهم DApp ها باز بودن آن هاست، بنابراین می توان از هر کجای دنیا از طریق اینترنت به آن ها دسترسی داشت.

هر کسی می تواند از برنامه های غیرمتمرکز استفاده کرده و با آن ها تعامل داشته باشد و به راحتی یکی را برای رسیدن به اهداف خود ایجاد کند. به لطف پلتفرم هایی مانند اتریوم و کاردانو، ایجاد یک DApp امروز آسان تر از همیشه است.

به طور کلی نمی توان آن را DeFi به عنوان یک مفهوم کاملا جدید نامید، اما مدتی است که محبوب شده است و مفهومی واقعی تر و موثرتر از تصور است. DeFi از دارایی های دیجیتال، پروتکل ها، قراردادهای هوشمند و برنامه های غیرمتمرکز در یک پلتفرم بلاک چین تشکیل شده است.

استفاده کاربران DeFi از برنامه های غیرمتمرکز

استفاده کاربران DeFi از برنامه های غیرمتمرکز

انعطاف پذیری بالا و سرعت بالای پیشرفت و توسعه، شبکه ارزدیجیتال اتریوم را به یک انتخاب عالی برای پیاده سازی DeFi تبدیل کرده است، اگرچه این تنها انتخاب نیست.

به عنوان مثال پروژه های فعال زیادی در حوزه مالی غیرمتمرکز در شبکه ترون اجرا شده است و همین امر باعث شده تا برخی از کاربران به آینده این پروژه امیدوار باشند و سرمایه خود را صرف خرید ترون کنند.

یک اکوسیستم مالی باز را تصور کنید که در آن می توانید ابزارها و خدمات مالی، بزرگ و کوچک را به روشی کاملاً غیرمتمرکز بر روی یک پلتفرم بلاک چین توسعه دهید. با استفاده از فناوری بلاک چین، این خدمات را می توان به راحتی ترکیب، اصلاح و یکپارچه کرد.

به عنوان مثال، شبکه بلاک چین اتریوم اکنون شامل برنامه های کاربردی جذابی مانند سیستم های بانکی غیرمتمرکز، سیستم های پرداخت غیرمتمرکز، سیستم های وام دهی غیرمتمرکز و غیره است. چیزی که در این زمینه بسیار جذاب است این است که تمامی این سیستم ها به هم متصل بوده و DiFi را تشکیل می دهند.

تفاوت بین DeFi و CeFi چیست؟

آنچه در بالا مورد بحث قرار دادیم شبیه طرحی برای آینده صنعت مالی است. شاید متوجه نشوید، اما DeFi سال ‌هاست که با ما همراه بوده است، البته در مقیاس کوچکتر.

دنیای DeFi به سرعت در حال رشد است. راه طولانی در پیش است و ما هنوز در ابتدای راه هستیم. یکی از دلایل عدم وجود یک شرکت یا سازمان خاص است که DeFi را به جلو سوق دهد.

در سرتاسر جهان، افراد، تیم‌ ها و گروه‌ های زیادی وقت خود را به توسعه DeFi اختصاص می‌دهند، اما این فعالیت‌ ها همچنان به صورت غیرمتمرکز انجام می‌شوند. چنین منافع متعدد و رویکردهای گاه متضاد، دستاوردها و البته مشکلاتی را به همراه داشته است.

تمام تلاش ها در جهت متمایز کردن DiFi DAP از بانکداری سنتی است. به همین دلیل، تفاوت قابل توجهی بین برنامه غیرمتمرکز و خدمات مالی متمرکز فعلی (Centralized Finance) خواهید یافت.

جالب اینجاست که تعدادی از پلتفرم های هیبریدی مانند ترکیبات DeFi و SiFi در حال توسعه هستند و مفهومی کاملا متفاوت ایجاد کرده اند.

کنترل خودکار DAP در Defi

در نظام سنتی، نهادهای مالی و بانک ها متولی انجام خدمات هستند. Defi آن ها را با قوانین تعیین شده در قراردادهای هوشمند جایگزین کرده است.

برنامه های غیرمتمرکز از این قراردادهای هوشمند برای مدیریت خودکار تمام تراکنش ها استفاده می کنند، بنابراین تقریباً نیازی به مداخله اپراتور نیست. البته، ما هنوز به افرادی نیاز داریم که باگ‌ ها را برطرف کنند، عملکرد را بهبود بخشند و آن ها را به‌روزرسانی کنند.

دسترسی راحت به DAP در Defi

از آنجایی که سیستم DeFi برای مردم در سراسر جهان یکسان است (هیچ مرزی وجود ندارد و دیفای در سراسر جهان کار می کند)، می توانید بدون هیچ محدودیتی با اتصال به اینترنت به آن دسترسی داشته باشید.

ساعت کاری مشخصی وجود ندارد و قراردادهای هوشمند به صورت شبانه روزی در دسترس هستند، البته همه چیز به شرایط هر قرارداد بستگی دارد، اما روال کلی به شرح زیر است.

شما نمی توانید از خدمات یک بانک یا موسسه مالی در هر کجای دنیا و در هر زمانی استفاده کنید. این موضوع به ویژه برای ایرانیانی که به دلیل تحریم ها به بسیاری از مشاغل بین المللی دسترسی ندارند، موضوعی مهم و قابل توجه است.

خاصیت پرمیشن لس را نباید دست کم گرفت. این یکی از جنبه های اصلی DeFi است. این خاصیت DeFi به هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد اجازه می دهد تا بدون مجوز خاص یا فرآیندهای ثبت نام دشوار با آن کار کند.

از آنجایی که قراردادهای هوشمند منحصر به فرد، انعطاف ناپذیر هستند و بر تمامی تراکنش ها حاکم هستند، تنها نگهبان روابط و مذاکرات DeFi، شرایط مندرج در آن ها (قراردادهای هوشمند) است.

دسترسی راحت به DAP در DiFi

دسترسی راحت به DAP در DiFi

اتمیک بودن معاملات Defi

هنگامی که یک تراکنش در یک پلتفرم بلاک چین ثبت می شود، تعدادی از اقدامات به صورت متوالی و خودکار انجام می شود.

تراکنش های ثابت در این پلتفرم DeFi را می توان به صورت اتمیک انجام داد. این واژه به این معنی است که تراکنش با تمام مراحل تکمیل شده و انجام می گیرد یا به طور کامل لغو می شود. اجرای این ساختارها در امور مالی سنتی مستلزم هزینه های بالا و تاییدیه های قانونی زمان بر است.

تایید عمومی توسط کاربران در Defi

برنامه‌ هایی که خدمات مربوط به امور مالی غیرمتمرکز را ارائه می‌کنند همیشه منبع باز نیستند، اما به صورت عمومی در پلتفرم بلاک چین تأیید می‌شوند و این نشان دهنده ماهیت غیر سرپرستی DeFi است.

برخلاف سیستم های مالی سنتی، کاربران می توانند مراحل مختلف یک تراکنش را ببینند و تایید کنند. این میزان شفافیت DeFi به عنوان یکی از اصلی ترین مزیت های این فناوری باعث ایجاد حس اعتماد و اطمینان در افراد می شود.

مطلب مرتبط:بازی های رایگان اندروید که ارز دیجیتال می دهند

امکان گسترش ناشناس نرم افزار در Defi

سیستم های مالی متمرکز خدمات ضعیفی را از نظر حریم خصوصی و تراکنش های ناشناس ارائه می دهند. بسیاری از پروژه های فعال در صنعت DeFi توسط افراد و گروه های ناشناس کنترل و مدیریت می شوند.

هنوز اطلاعات دقیقی از خالق اصلی بیت کوین وجود ندارد. پس از نصب، ماینرها به طور غیرمستقیم قراردادهای هوشمند را روی پلتفرم های DeFi اجرا می کنند. برنامه های مالی غیرمتمرکز ناشناس برای تعامل مستقیم با قراردادهای هوشمند بدون دخالت شما طراحی شده اند.

تجارت ارز دیجیتال در DiFi

صرافی مرکزی (CEX) ساختاری مشابه سیستم مالی سنتی دارد و سفارشات را به شکل برون زنجیره ای ثبت می کند.

از سوی دیگر، صرافی غیرمتمرکز (DEX) رویکرد بسیار متفاوتی دارد. این گروه از صرافی ها با استفاده از ماشین های بازارساز (AMM) سفارشات کاربران را نظارت و مدیریت می کنند. قیمت ها در این سیستم طبقه بندی با کمک الگوریتم های مختلف و تعداد تجارت ها تعیین می شوند.

کارمزد تراکنش در DiFi

کارمزد برای انجام تراکنش در پلتفرم DeFi اجباری است. در واقع، سیستم های مالی غیرمتمرکز افراد را برای مبارزه با پولشویی هزینه دریافت می کنند. اما برخی از موسسات مالی متمرکز ممکن است برخی از خدمات را به صورت رایگان به مردم ارائه دهند.

حریم خصوصی DiFi

پروژه های DeFi را نمی توان در همه بلاک چین ها پیاده سازی کرد. در چنین ساختاری، تراکنش ها کاملاً ناشناس ثبت نمی شوند. از سوی دیگر، شرکت ‌های تجاری مرکزی که از قوانین مبارزه با پولشویی پیروی می‌کنند، این اختیار را دارند که کلیه اطلاعات کاربران را در اختیار مراجع قانونی قرار دهند.

خدمات ارتباطی DiFi

بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال محبوب در بازار که بر روی پلتفرم بلاک چین های مختلف پیاده سازی می شوند، از طریق خدمات مالی اصلی خرید، فروش و فروخته می شوند. در واقع، اکثر پلتفرم های DeFi خدمات مربوط به این نوع توکن ها را ارائه نمی دهند. دلیل اصلی این مشکل سختی و زمان بر بودن ثبت تراکنش هاست.

خدمات ارتباطی DiFi

خدمات ارتباطی DiFi

اما امور مالی با استفاده از خدمات زنجیره ای و حفظ سرمایه در چندین زنجیره تا حدودی توانسته که این مشکلات را حل کند.

اکثر ارزهای دیجیتال محبوب در بازار بر روی بلوک های جداگانه پیاده سازی می شوند و هیچ گونه تعاملی بین آن ها وجود ندارد. این ساختار به سیستم های مالی متمرکز به دلیل پشتیبانی بین خدمات زنجیره ای اجازه می دهد تا در این زمینه بهتر عمل کنند.

جمع بندی

Defi مجموعه ای از پروژه ها است که می‌تواند تمام امور مالی را به صورت غیرمتمرکز و نامحدود انجام دهد. در سیستم های غیرمتمرکز، برخلاف سیستم های متمرکز، امکان خطا، فساد، انسداد حساب، انسداد دارایی، محدودیت زمانی و مکانی وجود ندارد. از معایب DeFi می توان به خطاهای کاربر و سرعت اشاره کرد.

قراردادهای هوشمند نقش مهمی در پلتفرم های غیرمتمرکز ایفا می کنند و غیرقابل توقف هستند، به این معنی که هیچ کس نمی تواند در آن ها دخالت کند. بلاک چین جایی است که قراردادهای هوشمند و پروژه های DeFi اتفاق می افتد. یکی از پرکاربرد ترین شبکه ها، بلاک چین اتریوم است که حدود 80 درصد پروژه های DeFi نیز در این شبکه اجرا می شوند.

امتیاز شما به این نوشته

۰.۰۰
آواتار حسین

درباره حسین نویسنده این مطلب